一、項目類型和意義說明

為對經濟、科技、社會發展中出現的一些重大管理問題快速做出反應，為黨和政府高層科學決策及時提供政策建議，國家自然科學基金委員會特別設立了管理科學部應急管理項目，主要資助在已有相關科學理論基礎上、運用扎實的科學方法開展關于國家宏觀管理及發展戰略中急需解決的重要和關鍵性問題的研究，以及與之相關的經濟、科技與社會發展實踐中的“熱點”與“難點”問題的研究。

設立應急管理項目的目的是為黨和政府高層科學決策及時提供政策建議及其科學基礎。根據學部對于應急管理項目的一貫指導思想，應急管理項目應從“探討理論基礎、評介國外經驗、完善總體框架、分析實施難點”四個主要方面對政府決策進行支持性研究；研究成果要具有針對性、及時性和可行性；所提出的政策建議應當是技術上可能、經濟上合理、法律上允許、操作上可執行、進度上可實現、政治上能為有關各方所接受，以盡量減少實施過程中的阻力；研究方法要求注重科學方法的應用和實際數據/資料/案例的支撐，切忌空洞的討論和沒有實證根據的結論。應急管理項目的承擔者應當是在相關研究領域已具有深厚學術成果和數據/資料/案例的積累、能夠在短時間內取得具有實際應用價值成果的專家；在同等條件下，主持完成過相關領域國家自然科學基金項目的學者將得到優先考慮。應急管理項目的研究成果最終體現為政策建議報告、媒體報道、研究報告、專著及學術論文等形式。

應急管理項目實行滾動立項，全年接受項目建議。歡迎國內外各領域專家和國家宏觀管理部門從國家戰略高度提出具體的項目建議。項目建議書應針對立項課題的國家現實需求、迫切性與必要性、國內外研究進展、主要研究方向和研究內容、預期研究目標和政策效果等提出明確具體的觀點、證據和建議，并對國內現有研究基礎和研究隊伍進行分析。應急管理項目立項建議書請寄至：北京市海淀區雙清路83號國家自然科學基金委員會管理科學部 方德斌，郵編：100085，電話：010-62326660，電子版請發至應急管理項目專用電子信箱：yjyj@mail.nsfc.gov.cn。

二、2014年第3期應急管理項目《互聯網金融監管研究》申請指南

根據專家提出的項目建議書和實際宏觀管理部門有關專家咨詢意見，管理科學部決定設立2014年第3期應急研究項目《互聯網金融監管研究》，從即日起向全國公開進行課題招標。

近年來，隨著互聯網及移動通信等現代信息技術的發展，以互聯網支付、P2P網絡借貸、眾籌融資等為代表的互聯網金融蓬勃發展。尤其是過去的2013年，互聯網金融發展尤為迅猛，被稱為我國的“互聯網金融元年”。互聯網金融正以其獨特的經營模式和價值創造方式，影響著傳統金融業務，逐步成為整個金融生態體系中不可忽視的新型業態。由此，互聯網金融也受到了政府高層、金融管理部門、專家學者、業界及社會大眾的廣泛關注，也引發了諸多爭議，百度上與“互聯網金融”相關的詞條數多達9430萬項。

互聯網金融一方面降低了小額金融服務的成本，將金融服務邊界向下延伸，便利了交易活動、改善了居民生活、服務了小微企業、支持了創業投資、提高了資源配置效率、增進了社會福利，推進了“普惠金融”實踐。

另一方面，隨著互聯網金融業務規模的迅猛擴大，金融混業、跨界、脫媒等現象的加劇，及其存在的法律定位不明、監管存在真空、管理規則不一、行業缺乏自律等問題也逐步顯現出來，不僅在一定程度上對金融宏觀調控效果帶來了影響，對現有的金融監管體系和規則也產生了諸多挑戰。同時，一些互聯網金融產品在技術安全、信息安全、資金安全等方面存在的問題和漏洞引起了管理層的關注。

為促進互聯網金融健康、有序地發展，構建和完善互聯網金融監管已成為共識。2014年3月5日，國務院總理李克強在十二屆全國人大二次會議上作《政府工作報告》中指出，要促進互聯網金融健康發展，完善金融監管協調機制。這是互聯網金融首次進入中國的政府工作報告，代表著互聯網金融的發展和監管也已進入中國政府高層的視野。

由于互聯網金融創新涉及多個金融領域，呈現“混業跨界”、“無地域限制”、“大躍進發展”特征，現行“監管規則”落后于互聯網技術的發展速度，也無法適應所面臨的金融創新和混業經營模式，并且互聯網金融的領軍企業客戶群體數以億計，其服務模式、產品創新和業務規模已具有系統性影響的能量和地位。因此構建互聯網金融的監管體系，規范互聯網金融健康發展，已經成為迫在眉睫的研究課題。科學有效的監管一方面能夠保證互聯網金融行業的健康發展和市場培育，另一方面，能夠保護金融消費者合法權益和維護金融秩序、金融安全。從一定程度上來說，監管決定著互聯網金融的發展方向。監管不力則出現行業泡沫和秩序混亂，監管過度則扼殺了創新，如何尋找創新與監管之間的“平衡點”，盡早對互聯網金融實施科學有效的監管制度，這其中有許多重大而急迫的問題需要深入研究。同時，從國際上看，雖然我國在金融以及互聯網技術的發展上都不如西方發達國家，但是互聯網金融的發展速度及受關注程度已大大超過西方發達國家，相應地對我國互聯網金融監管體系的研究，不僅有急迫性，還有獨特性、前沿性。為此，特設立應急管理項目——《互聯網金融監管研究》， 研究互聯網金融的本質特點、主要形態與未來發展趨勢，分析互聯網金融對金融宏觀調控及金融監管的影響與挑戰，并基于金融監管的基本理念及我國互聯網金融監管的現狀，借鑒發達經濟體的主要經驗，從金融消費者權益保護等角度提出對互聯網金融監管的原則、框架及制度安排。其主要內容包括：

（一）互聯網金融監管國內外比較研究

互聯網金融的本質是金融，其監管理念與傳統金融既有共通點，又有區別。結合各國互聯網金融的特點，從理論研究和監管實踐兩方面比較研究國內外互聯網金融監管，在此基礎上研究互聯網金融監管對金融宏觀調控的影響，提出對我國互聯網金融監管的建議。

（二）第三方支付有效監管研究

第三方支付是互聯網金融發展的重要載體。目前對于第三方支付的監管主要針對支付業務，實行備付金管理。圍繞第三方支付存在的問題和潛在風險，研究提出完善我國第三方支付監管的政策建議。

（三）網絡融資平臺監管研究

按照回報方式不同，目前網絡融資平臺可以分為P2P和眾籌融資平臺兩大類。從分析目前我國P2P融資平臺發展面臨的核心問題和主要風險入手，借鑒英國、美國、法國等發達經濟體P2P市場的發展和監管情況，提出我國P2P網絡融資平臺的監管建議。研究國外著名眾籌平臺運行特點，及所在國政府的監管經驗，提出發展我國眾籌平臺并進行有效監管的建議。

（四）網絡銀行風險防范及監管體系構建

純網絡銀行在我國尚屬新事物。基于網絡銀行線上辦理業務的特點，分析其業務過程中可能存在的風險點、與現行監管規則之間的相容程度，及其與傳統金融機構間的競爭合作關系，并在借鑒國際經驗的基礎上，研究提出完善網絡銀行監管的技術標準和政策建議。

（五）互聯網金融監管政策研究

研究互聯網技術與金融業務深度融合后所產生的新的金融運營模式，進而研究這些模式下可能產生的風險，并借鑒國際經驗，分別從宏觀審慎管理和微觀監管的角度提出管理政策建議。

特別注意：應急管理項目定位于政策研究，強調應用管理理論和科學方法，運用有效的數據支撐，加強與實際管理部門的結合，在長期學術研究成果積累的基礎上，針對項目指南提出的研究專題，快速提出科學、可靠的研究結論和可行的政策建議。因此，申請書的撰寫必須突出政策研究的特色，在相關背景和文獻回顧的基礎上，明確研究問題。在提出政策建議、產生政策影響、解決實際問題等方面提出明確目標，同時說明支撐政策研究的邏輯思路、理論方法和數據來源。應急管理項目中期檢查和結題驗收也將以政策報告作為評價的重點，最終形成的研究報告應圍繞所形成的政策報告進行撰寫，具體內容應包括：提出的政策報告或建議，支撐政策結論和建議的理論、方法、數據、邏輯等。

特別要求：1.申請者一般應有扎實的相關數據和實際背景資料基礎；2.申請者必須在相關科學問題研究方面，具備承擔過國家自然科學基金課題、或承擔過政府有關部門委托相關課題的扎實前期研究基礎。請在申請書中明示以上相關信息。

三、申請程序和時間安排

申請者注意事項：

1. 申請者可以根據自身的研究工作基礎和資源條件，針對本期應急管理項目主題《互聯網金融監管研究》以及上述提出的研究專題，選擇獨到的視角和方向，設計研究題目、研究目標和研究內容；在研究內容中應著重說明本課題與其它相關課題之間的相互關系，加強各課題之間的合作。

2. 鼓勵并優先資助團隊整體申請應急管理項目。即要求申請者將本應急管理項目作為一個整體來申請：確定項目總負責人及分課題負責人以及分工情況（務必同時附上“承諾書”）；分別提交項目總體申請書和各分課題申請書。對不能組織團隊整體申請，但在本期《申請指南》中某一課題確有研究優勢的單份申請也有可能獲得資助，該申請獲準立項后申請者將歸入整個項目團隊。

3. 管理科學部將采取項目總負責人承擔本項目研究形式，由總負責人組織團隊進行研究。并由總負責人參加答辯，總負責人不按時參加答辯，則視為自動放棄申請。經答辯，管理科學部計劃擇優資助一個團隊（評審專家評議后可能會擇優組合團隊），下設6個左右分課題，每個分課題的平均資助強度為20萬元，總負責人課題資助強度為25-30萬。

4. 本期應急管理項目鼓勵研究者與實際管理部門工作人員聯合申請開展研究，所有參與人員必須加蓋所在單位公章。

5. 研究期限定為10個月（2014年7月-2015年4月），項目啟動5個月后進行中期檢查與階段成果的交流。

請擬申請項目的專家到基金委網站在線填寫2014年度申請書，申請代碼填寫G03，并在“資助類別”填寫“應急管理項目”，附注說明填寫“科學部綜合管理項目”；正文部分按照面上項目申請書撰寫提綱撰寫。

課題申請書的電子版務必在2014年6月9日-13日期間由課題申請人通過ISIS系統上傳，并由各依托單位科研管理部門確認，同時發送至應急管理項目專用電子信箱：yjyj@mail.nsfc.gov.cn（請在主題欄注明依托單位名稱和申請人姓名）；紙質版（一份）應在2014年6月13日前（以收寄郵戳為準）通過EMS郵寄至管理科學部 方德斌（北京市海淀區雙清路83號 國家自然科學基金委員會管理科學部，郵編：100085）。兩個版本均到達方視為申請有效。

管理科學部將組織專家進行評審，對通過評審決定資助的項目會在6月25日前通知申請人，未獲得資助的課題不再另行通知。

附件：承諾書